Venezuela 
Panamá 
Rep. Dominicana 
USA 
Puerto Rico 
España 
Boletines de Prevención
Glosario
Legitimación de Capitales
Proceso de ocultar o dar apariencia de legalidad a capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
Financiamiento al Terrorismo
Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros por parte de un individuo u organización para cometer un acto terrorista, consumado o no.
También abarca a quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas.
Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM)
Es el acto de utilizar fondos o servicios financieros para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte, transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas, biológicas; así como, sus vectores y materiales relacionados, en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
Las consecuencias de la Legitimación de Capitales son diversas, sobre todo en la economía de los países, ya que su desarrollo provoca efectos negativos en la soberanía, estabilidad política y social, esto se ve reflejado en la inseguridad ciudadana, así como:
- El Incremento del desempleo y desvío de las fuerzas laborales hacia actividades ilícitas.
- Deterioro de la imagen internacional de los países y de la institución que se vea afectada.
- Genera violencia.
Es por ello que Banesco, como empresa comprometida socialmente y fomentando valores con trabajo incansable, colabora en esta labor de prevención internalizando en sus colaboradores una cultura de valores éticos y morales.
Persona Expuesta Políticamente (PEP)
Se refiere a un individuo ostenta u ostentó un cargo o posición de alto nivel en el poder ejecutivo, legislativo, judicial, militar, empresas públicas y partidos políticos, del Estado venezolano o extranjero con cargos o posiciones de elección popular o no; incluyendo aquellas personas con las que mantenga parentesco por afinidad o consanguinidad; así como, su círculo de colaboradores inmediatos. Esta categoría se mantendrá mientras la persona persista en el cargo y durante los cinco (5) años posteriores a partir de la fecha de entrega o cese del cargo, para el caso de PEP nacional y PEP extranjero. También, se incluye en esta condición a cualquier corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o en su beneficio.
Fases de Legitimación de Capitales
- Colocación de fondos, tanto significativos como a través de operaciones al menudeo o estructuradas;
- Procesamiento, para apartar los beneficios ilegales de su origen ilícito mediante una serie de transacciones, conversiones o movimientos;
- Integración, al incorporarlos abiertamente a la economía legítima.
Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC)
Banesco Banco Universal C.A., dándole fiel cumplimiento al marco legal y a la normativa vigente que nos regula como Sujeto Obligado la cual está enmarcada dentro la Resolución 010.25, nos abocamos en aplicar eficazmente la Debida Diligencia para el Conocimiento del Cliente (DDC) , manteniendo un enfoque basado en riesgo que permite resguardar y cuidar a nuestros clientes; logrando así minimizar los riesgos relacionados a los delitos de LC/FT/FPADM.
Es por esta razón, que es necesario que mantengas tu información y la documentación que conforma tu expediente actualizada; garantizando que la Ficha de Identificación del Cliente contenga tu información actual.
¡Contamos contigo!
