Pago a Proveedores
Mantente al día con tus pagos
Automatiza tus procesos de pago
Ahorra en costos administrativos y operativos
Preguntas frecuentes
BanescOnline Empresa
Pago a Proveedores
¿Qué es BanescOnline Empresa?
Es un sistema mediante el cual podrás ejecutar de forma electrónica los pagos de nóminas de tu empresa, pagos a proveedores y cobros de domiciliaciones de tarjetas de crédito y cuentas, a través de Internet.
¿Cuánto cuesta la afiliación y uso del servicio?
La afiliación a BanescOnline Empresa es completamente gratuita. En cuanto al uso del servicio, se establece un porcentaje de comisión por los diferentes servicios que solicites (nómina, pago a proveedores, transferencias y domiciliaciones).
¿Qué operaciones puedo realizar a través de BanescOnline Empresa?
Podrás realizar automáticamente desde tu computadora:
- Pagos de nóminas de empleados.
- Pagos a proveedores.
- Domiciliaciones con cargo en cuenta.
- Domiciliaciones con tarjetas de crédito propias o de otros bancos.
- Transferencias:
- Mismo Titular Banesco.
- Terceros en Banesco.
- Mismo Titular Otros Bancos.*
- Terceros Otros Bancos.*
* Estas se efectuarán de forma inmediata y podrá seleccionar como método de transferencia Cuenta o Teléfono.
Importante: A través del método Teléfono solo se procesaran operaciones de bajo valor.
¿Qué tipo de archivos se utilizan en BanescOnline Empresa y cuáles con sus formatos?
Los archivos utilizados por BanescOnline Empresa son los siguientes:
- Archivos planos con extensión .txt, según el estándar establecido en los manuales para la generación de archivos suministrados por el Banco.
- Archivos comprimidos con extensiones .zip
- Archivos en línea; estos archivos son generados dentro de BanescOnline Empresa mediante la opción “Generación de archivo en línea”.
¿Qué es un usuario administrador?
Es un usuario secundario al cual se le conceden permisos para crear y modificar como un usuario máster (sobreponiéndose al modelo de aprobación), con este usuario no puede realizarse aprobaciones de operaciones.
¿Qué es un rol?
Es un conjunto de opciones que se pueden agrupar bajo un nombre y asignarlas a una o varias personas a través del menú de Creación de Usuarios.
¿Qué es el número de orden?
Es la identificación única del documento que permite llevar el control de envío de archivos, para evitar duplicidad.
¿Qué es la prevalidación de archivos?
Es una opción que permite enviar archivos de pago sin afectación financiera para el ordenante, ni para los beneficiarios. El archivo enviado se puede visualizar a través de la opción de Mensajes de Respuesta de Prevalidación.
¿Qué es el gestor de documentos?
Es una opción que permite visualizar todas las operaciones del ciclo de vida de un documento. Adicionalmente muestra el modelo de aprobación de Firmas Autorizadas.
¿Qué son los recordatorios de Firmas Autorizadas?
Son correos que se envían a las personas con firmas autorizadas para notificarles que poseen documentos pendientes por aprobar.
¿Qué permisos puedo asignar a los usuarios que son creados en BanescOnline Empresa?
La opción “Administración de Usuarios” te brinda la posibilidad de personalizar cada una de las funciones o servicios a los cuales tendrán acceso tus usuarios secundarios.
¿Puedo restringir permisos al usuario master?
Tienes la posibilidad de restringir las opciones disponibles para el usuario MASTER, previa solicitud al banco.
¿Puedo asignar a un usuario secundario la opción de envió de archivos por cuentas?
Sí, podrás asignar permisos de envío de archivos por cuentas y/o servicios a cada uno de los usuarios secundarios a través de la opción Administración de Usuarios.
¿Puedo definir cuáles de las cuentas de mi empresa participan en un modelo de aprobación?
Sí, los modelos de aprobación se establecen por cuenta, por lo que podrás definir un modelo para cada uno de tus productos financieros.
¿Dónde puedo configurar el envío de recordatorios a los usuarios que poseen Firmas Autorizadas?
Los recordatorios se configuran en el paso Nro. 3 del proceso de creación o modificación de modelos de aprobación, seleccionando los firmantes para los cuales se desee enviar el correo recordatorio.
¿Puedo visualizar las conexiones realizadas con mi usuario?
Sí, podrás consultar las conexiones/desconexiones a BanescOnline Empresa, a través de la opción “Histórico de Conexiones” ubicada en la categoría del menú de “Consultas”. Los clientes con perfil Master, o con permisos de Administración de Usuarios, podrán consultar las conexiones/desconexiones de todos sus usuarios.
¿Puedo enviar más de un archivo plano (.txt) en un archivo comprimido (.zip)?
Sí, puedes enviar más de un archivo plano .txt en un archivo comprimido (.zip) hasta un máximo de 5.000 Kb. Es importante que tomes en consideración que los archivos planos deben cumplir con el formato establecido por el banco. En la opción de “Histórico de Operaciones”, podrás visualizar una operación por cada archivo .txt
Adicionalmente, si estás afiliado al servicio de domiciliaciones, podrás consultar tus notas de crédito a través de la opción “Notas de Débito/Crédito”.
¿Cómo enviar documentos de Pagos o Domiciliaciones a través del servicio de BanescOnline Empresa?
El proceso es muy sencillo, solo debes seleccionar el tipo de archivo que deseas enviar en el directorio de tu computadora y hacer clic en el botón de envío.
¿Puedo visualizar el contenido de un archivo antes de enviarlo?
Sí, podrás revisar el contenido del archivo antes de enviarlo y realizar búsquedas avanzadas por: referencia, CI/RIF, Nro. de cuenta / tarjeta de crédito, nombre y monto. Para que los usuarios secundarios puedan visualizar dicha información, se debe configurar la opción en el perfil de cada persona autorizada.
¿Puedo enviar documentos con fecha valor que coincida con fines de semana y feriados nacionales?
No, solo podrás enviar documentos con fecha valor que correspondan a días hábiles o feriados bancarios.
¿Cómo recibo las respuestas de los archivos que envié a través de BanescOnline Empresa?
Podrás consultar el estado de tus operaciones a través de la opción “Mensajes de Respuestas” ubicada en el menú principal de BanescOnline Empresa, y exportar la información a tu computadora cuando lo desees.
¿Puedo eliminar un documento que ya ha sido enviado?
Solo se podrá eliminar el documento enviado con fecha futura de procesamiento y debes comunicarte con un ejecutivo de cuenta o visitar una agencia.
¿Se pueden duplicar los pagos realizados por mi empresa?
Tu archivo de pago no se duplicará si el documento tiene el mismo “Número de Orden o Remesa”, pero si cambias el número del documento, será procesado como una orden de pago diferente.
¿Cómo puedo visualizar e imprimir los comprobantes de pagos realizados, con el detalle de las facturas de mis proveedores?
Podrás visualizar e imprimir los comprobantes de pagos exitosos a través de la opción “Mensajes de Respuestas” ubicada en el menú principal de BanescOnline Empresa. Esta opción está disponible para las empresas que generen los archivos planos con sistemas administrativos.
¿Puedo reversar un documento de nómina procesado por error?
Sí, puedes solicitar el reverso de un archivo de nómina enviado por error. Para mayor información debes comunicarte con un ejecutivo de cuenta o visitar una agencia.
¿Puedo realizar pagos a otros bancos?
Podrás realizar pagos a otros bancos si tu empresa está afiliada al servicio de “Pago a Proveedores”. También podrás realizar transferencias.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso para ejecutar los pagos?
Si la “Fecha Valor” o “Fecha Proceso” del documento corresponden al mismo día en que se envía el archivo, la operación se ejecuta de inmediato *. Si la “Fecha Valor” es posterior a la fecha de envío del archivo, la transacción se ejecutará a primera hora del día correspondiente.*
* Aplica para los clientes Banesco. Los pagos ordenados hacia otros bancos, serán ejecutados según lo establecido por la Cámara de Compensación Electrónica.
¿Puedo realizar las cobranzas de las domiciliaciones de tarjetas de crédito de otros bancos?
Sí, Banesco te permite efectuar tus cobranzas de tarjetas de crédito de otros bancos a través del sistema de BanescOnline Empresa.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso para ejecutar los cobros de las domiciliaciones?
Si la modalidad de cobro es con cargo en cuenta, se efectuará de inmediato según los acuerdos establecidos entre la empresa y Banesco. Si la modalidad de cobro es con tarjetas de crédito, se ejecutará al cierre del día, según la fecha proceso del documento.
¿Alguien podría manipular mis archivos de pago que se envían a través de BanescOnline Empresa?
No, el sistema de BanescOnline Empresa es un proceso totalmente automatizado y electrónico que utiliza el estándar de encriptación de 128 bits, para que tu información viaje segura hasta que llegue a Banesco, mediante un mecanismo que convierte los datos en una serie de caracteres que disfrazan el significado real.
¿Cómo puedo visualizar el detalle del modelo de aprobación, los firmantes de un documento y el avance, aprobación o rechazo de un documento en la opción de Firmas Autorizadas?
Podrás obtener el detalle del modelo de aprobación de cada uno de los documentos que se encuentren en la opción de Firmas Autorizadas, a través de la opción del menú principal “Servicios Especiales – Aprobar/ Rechazar Documentos”. Lista los documentos de acuerdo a su estatus, presiona el “número del documento” y luego el “detalle del modelo”.
¿Puedo visualizar las acciones que realizan mis usuarios de Firmas Autorizadas?
Sí, puedes visualizar las acciones que realizan los usuarios secundarios con opciones de Firmas Autorizadas a través del menú principal “Servicios Especiales – Histórico de Operaciones Firmas Autorizadas”.
¿Puedo aprobar o rechazar múltiples documentos en Firmas Autorizadas?
Sí, podrás aprobar o rechazar múltiples documentos en Firmas Autorizadas, ingresando desde el menú principal a “Servicios Especiales – Aprobar/Rechazar Documento”, luego ubica el filtro de estatus = Pendiente, establece el resto de los parámetros de tu búsqueda y presiona “Consultar”; allí podrás marcar todos los documentos, o hasta un máximo de 10 para aprobar o rechazar a la vez.
¿A cuáles documentos le puedo cambiar la fecha valor?
Podrás cambiar la fecha valor de los documentos de pago y cobro que se encuentran en el flujo de Firmas Autorizadas con estatus pendiente y vencido. Para la modificación de los documentos con estatus vencido, la fecha valor no podrá exceder en más de 7 días consecutivos.
¿Cuándo reciben los pagos mis proveedores?
El monto estará disponible de inmediato, indistintamente de si la cuenta destino está en Banesco o en Otro Banco.
¿Cómo consulto el resultado de mi pago a proveedores?
Puedes consultar el resultado de tu operación a través del módulo de consultas del servicio BanescOnline Empresa.
¿El servicio emite comprobante de pago?
Sí, recibirás un mensaje de respuesta del archivo y se enviará un comprobante individual para cada proveedor vía correo electrónico, si dicho dato está indicado en el lote de pago.
¿Tendré algún reporte de los pagos rechazados?
Sí, obtendrás un reporte con el listado de los pagos que no fueron procesados exitosamente.
¿Existe algún monto límite para hacer un pago a proveedores?
El monto puedes definirlo tú mismo al momento de adquirir el servicio.
¿En cuánto tiempo tengo disponible el servicio?
Podrás disfrutar del servicio al transcurrir tres (3) días hábiles luego de haber consignado la planilla de afiliación Pagos a Terceros y Estados de Cuenta ante tu ejecutivo Banesco.
¿Cuál es el horario disponible para hacer mis pagos?
Podrás hacer tus pagos en el horario comprendido entre las 6:00 a.m. y 8:00 p.m